Перевел деньги на карту мошенника, как вернуть? (видео)

С появлением новых средств коммуникации мошенники стали активно развивать противозаконную деятельность посредством глобальной сети и мобильных телефонов.

К своему порочному ремеслу преступники подходят творчески, постоянно придумывая новые способы обмана доверчивых граждан.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам бесплатной консультации:

О том, какие основные варианты незаконного выманивания денег существуют на текущий момент, и как им можно противостоять, будет рассказано в настоящей статье.

Способы снятия средств

Потеря реквизитов

Самый распространенный, когда злоумышленник завладевает реквизитами пластика: номер карты, Имя владельца, срок действия и CVC2 или CVV2 код. Многие ошибочно думают, что технология 3D-Secure спасет от кражи. Но нужно знать, что данная технология работает только со стороны интернет-сервиса или онлайн-магазина.

То есть это они решают отправлять СМС в банк или нет. И на некоторых иностранных сайтах проверка отключена, и можно сделать покупку без проверочного кода в SMS. Далее также не нужно надеяться на CV код, который находится на задней стороне пластика. Многие любят отправлять фотографии передней части карты в интернете, так как им лень писать номер. Так вот есть много сайтов и магазинов, где также отключена проверка CV-кода.

Еще в последнее время стало популярным схема, когда деньги снимают с карты, у которых есть бесконтактный модуль NFC. Мошенники в крупных городах с обычным терминалом для оплаты ходят по городу в метро и делают покупки на сумму 999 рублей. При этом ПИН-код не запрашивается, а деньги сразу уходят на счет мошенника.

Выуживание денег

Происходит, когда владелец банковского продукта сам отправляет деньги или помогает в этом мошенникам. Например, при переводе средств на АВИТО или других сайтах. Также есть старая схема с СМС:

• «Ваша карта заблокирована, позвоните по данному номеру». При этом мошенники в последнее время стали подделывать официальные номера банков с помощью виртуальных АТС-систем. Так что такое сообщение может прийти, например, с номера 900 от Сбербанка – но это будут мошенники.
• «Мама, мне нужны срочно деньги, отправь на эту карту. Потом все объясню».
• «Вы выиграли 1 000 000 рублей. Позвоните по номеру».

Сообщения обычно направлены на доверчивость, глупость или жадность. Далее человек или сам переводит средства. Или созванивается с злоумышленниками и просто говорит все реквизиты карты. А в конце даже называет код из СМС. Клиент уже перевел деньги на карту мошенника как вернуть? – На самом деле все зависит от самого злоумышленника, а также от ваших действий.

Популярные схемы мошенничества

Вариантов таких афер существует великое множество. Рассмотрим самые распространенные из них.

Продажи через «липовые» интернет-магазины

С целью обмана в глобальной сети создается онлайн-магазин, наполняется фотографиями и описаниями товаров, а затем активно рекламируется.

Доверчивые покупатели заходят на такой сайт и заказывают желаемую вещь.

Но после перечисления денежных средств про покупку остается только забыть. Чтобы не попасться на удочку подобных аферистов, в качестве способа оплаты товара следует выбирать наложенный платеж.

Возмещение расходов на доставку выигрыша

Суть этой схемы такова:

• проводится розыгрыш призов в какой-нибудь социальной сети;
• через личные сообщения пользователю данной соцсети сообщают, что он победил, но для получения выигрыша необходимо оплатить его доставку;
• ничего не подозревающий «победитель» переводит мошенникам названую ими сумму.

Как правило, преступник выдает себя за администратора группы, в которой проводился розыгрыш — для этого создается похожая страница.

Избежать неприятных последствий в данном случае просто — необходимо тщательно проверять, от кого пришли сообщения.

Фиктивные благотворительные сборы

Играя на чувстве сострадания, обманщики публикуют объявления о сборе пожертвований на лечение больным людям или бездомным животным.

При этом, они либо используют чужие фотографии и документы, либо подделывают их.

Естественно, что посылаемые им финансы идут на личные цели мошенников. Чтобы денежные средства действительно попали нуждающимся, лучше отправлять их в государственные фонды или известные благотворительные организации.

Проведение фальшивых лотерей

Желая нажиться на стремлении людей к получению «легких» доходов, мошенники создают сайты, на которых осуществляют лотерейные розыгрыши.

Их условия всегда подозрительно выгодны — перечислив 50 или 100 руб., человек может с высокой вероятностью получить в разы больше.

Правда, спустя пару-тройку таких розыгрышей, выплаты прекращаются. Поэтому, если есть желание участвовать в подобных мероприятиях на честных условиях, следует приобрести билет гослотереи.

Взлом аккаунтов в соцсетях

Нередко злоумышленники самовольно завладевают страницами в социальных сетях, которые принадлежат другим лицам.

Затем от их имени они осуществляют рассылку сообщений с просьбами о финансовой помощи людям из списка контактов украденного аккаунта.

Друзья, откликнувшиеся на призывы, становятся жертвами обмана. При получении таких сообщений лучше всего связаться с владельцем странички по телефону или задать в ответ уточняющие вопросы, с помощью которых можно уличить преступников во лжи.

Манипуляции на несчастьях с родственниками

В этом случае на телефон жертвы поступает вызов или смс, в котором сообщается о необходимости срочно помочь деньгами близкому человеку в трудной ситуации.

Например, мошенники могут сообщить об аварии или проблемах с законом и попросить определенную сумму на урегулирование вопроса. Чаще всего на такие уловки попадаются пожилые люди и женщины.

Столкнувшись с этим способом обмана, не стоит действовать опрометчиво — лучше всего сначала попытаться связаться с близким человеком или навести справки в соответствующих инстанциях.

Возврат ошибочно перечисленного платежа

Абоненту присылают смс, в котором сообщают, что случайно пополнили его баланс, и просят вернуть данные средства обратно.

В случае, если номера на самом деле схожи, излишне доверчивый адресат может действительно попасться на эту уловку.

Для предотвращения таких ситуаций нужно позвонить в справочную службу своего сотового оператора и уточнить, приходили ли какие-то поступления на телефон.

Отправка смс для отказа от услуги

Абоненту на телефон приходит смс с уведомлением, что он подписан на какой-либо платный сервис — например, гороскоп или прогноз погоды. Для того, чтобы отказаться от него, необходимо прислать ответное сообщение на четырехзначный номер.

Естественно, что никакой подписки на платные услуги не было, однако при отправке смс-ки с баланса обманутого человека спишется немаленькая сумма.

Поэтому, чтобы не попасть впросак, лучше проконсультироваться в справочной своего телефонного оператора о достоверности присланной информации.

Реально ли вернуть деньги от мошенников?

Возможно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам?

Шанс осуществить возврат финансов, переведенных аферистам, существует.

Однако стоит запастись настойчивостью и терпением, т. к. для этого скорее всего придется пройти несколько поэтапных процедур по обращению в соответствующие инстанции.

Как заставить мошенника вернуть деньги? Известны случаи, когда преступник осуществлял возврат денег добровольно.

Как правило, этому предшествовала активная деятельность потерпевшего по наведению справок о личности афериста в соцсетях. Установив, кто именно совершил данное деяние, нужно сообщить этому лицу о намерении обратиться в правоохранительные органы. Такие действия могут закончиться успехом.

В противном случае — необходимо действовать через полицию и суд, а также можно адресовать жалобы контролирующим органам (Роспотребнадзор, Роскомнадзор, прокуратура и др.), чтобы пресечь совершение таких афер в будущем.

Первый шаг: взаимодействие с мошенником

Зачастую злоумышленники берут не большие средства. Так они надеяться на лень потерпевшего, который не захочет выяснить и вернуть свои деньги. И это самая главная ошибка из-за чего таких воров становится все больше.

ПРИМЕЧАНИЕ! Украли у вас 1000 или 2000 рублей вы должны попытаться вернуть все до копейки. Так как в этом случае возможно вам удастся посадить преступника и сделать мир чуточку чище от грязи. Пропустив такой случай, вы увеличиваете популяцию мошенничества.

Если вас обманули, в первую очередь нужно созвониться или списаться со злоумышленником. Даже если он не отвечает, постарайтесь прислать ему сообщение или СМС, который он явно прочтет. Можно попробовать подавить на жалость и сказать, что деньги нужны больной бабушке. На войне все средства хороши! Далее в этом же сообщении напишите, что если он не вернет средства, то вы обратитесь в полицию и что его ждет реальный срок за мошенничество.

Данный способ действует не всегда, но по статистике 35% мошенников все же возвращают деньги. Если не получилось, переходим к шагу 2.

Зачем переводят деньги начужие карты

Развитие интернет торговли привело к расцвету мошеннических схем, связанных с этой деятельностью. Для незаконного обогащения используются разнообразные схемы: создание страниц магазинов в социальных сетях, через сайты-однодневки или через торговые площадки. Мошенники предлагают товары по более низкой цене или с более выгодными потребительскими свойствами.

Во всех случаях сделка по продаже товара предполагает предоплату. Перечисление денег предполагается на обезличенную банковскую карту.

Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы

Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией.

Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных

Обратите внимание!

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников, необходимо до проведения платежа затребовать полные реквизиты счета, куда предполагается оплата, в том числе фамилию и имя держателя карты.

Если продавец настаивает на перевод на карту, следует запросить его данные: ФИО и ксерокопию разворота паспорта с фото. Если следует отказ от предоставления каких-либо сведений — перед Вами мошенник.

Способы возврата денежных средств, переведенных злоумышленникам

Как вернуть средства, отправленные на счет мошенника? Получить обратно свои финансы возможно следующими способами:

• возврат денег обманщиком по своей воле (маловероятен);
• принудительное перечисление средств по решению судебного органа.

Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Для того, чтобы исправить ситуацию, нужно предпринять ряд последовательных действий:

Шаг 1. Попробовать отменить перевод через «Сбербанк онлайн» (сразу же после оплаты). Сделать это можно так:

• зайти в свой аккаунт;
• выбрать раздел «операции по карте»;
• найти необходимую транзакцию и использовать функцию «отменить» (если ее статус — «в работе»).

При пользовании картой другой кредитной организации, можно попытаться предпринять аналогичные действия через имеющийся аккаунт на сайте данного банка.

Шаг 2. Если исправить ситуацию самостоятельно уже не получается, нужно позвонить на номер горячей линии своего банка или обратиться с заявлением в его офис. Такие обращения рассматриваются финансовыми организациями в течение 30 дней.

Отменить операцию будет проще, если она проводилась без участия клиента, т. е. он не водил для этого пин-код или проверочный код.

Скорее всего, на подобную просьбу ответят отказом. Политика кредитных учреждений в этом вопросе однозначна — возврат таких перечислений совершается или по воле владельца счета, куда поступили финансы, или по принуждению суда.

Собрать в банке какую-либо личную информацию о получателе средств самостоятельно также вряд ли получится.

Шаг 3. Затем следует направиться в полицию.

При этом, нужно иметь с собой копию заявления, адресованного банку, с отметкой о его получении.

Органы следствия должны произвести проверку, в ходе которой они установят наличие признаков мошенничества.

По ее результатам либо инициируется уголовное дело или процесс об административном правонарушении в отношении злоумышленников, либо выносится отказ в их возбуждении.

Расследование уголовного дела может занять порядка 2-х месяцев. Даже в случае его отрицательного результата весьма важно, что полиция имеет право получить от банка информацию о счете и личности получателя средств.

Шаг 4. Получив личные данные афериста с помощью органов следствия, необходимо направить в суд исковое заявление. Существуют следующие варианты подачи такого требования:

• о возмещении ущерба от преступления — заявляется в рамках уголовного разбирательства;
• о взыскании неосновательного обогащения — направляется мошеннику независимо от уголовного дела.

Помимо суммы утерянных денег можно также требовать от обманщика компенсации судебных расходов и морального вреда. Вероятность благоприятного исхода дела для пострадавшего — высока.

После вынесения вердикта в пользу истца и истечения срока для его обжалования можно будет получить исполнительный лист и предъявить его для исполнения в кредитную организацию или судебным приставам.

Рекомендации в различных ситуациях

Перечислил деньги на карту мошенника: как вернуть? Основная схема действий такова:

• адресовать в банк просьбу отменить транзакцию;
• прийти в полицию с заявлением;
• подать исковое заявление в суд.

Перевел деньги на телефон мошенника: как вернуть? В этой ситуации следует:

• оповестить сотового оператора о несанкционированном или ошибочном списании финансовых средств;
• сообщить об этом в полицию.

Случается, что операторы компенсируют жертвам утерянные финансы. Номер злоумышленника, с которого осуществлялась рассылка сообщений, блокируется.

Как вернуть деньги с интернет магазина мошенников? Действия обманутого покупателя:

• отправка претензии продавцу (с помощью обычной или электронной почты);
• обращение в полицию;
• направление жалобы в Роспотребнадзор (например, через специальную форму связи сайта данной службы);
• подача искового требования.

Мошенники в контакте: как вернуть деньги? Администрация данной соцсети не отвечает за поступки ее пользователей.

Поэтому основные действия пострадавшего в данном случае будут такими же, как и в иных ситуациях — обращение в правоохранительные органы и подача иска в суд.

Несмотря на чувство досады от неприятной ситуации, не следует опускаться до оскорблений и угроз физической расправы. Во-первых, это — неэффективно, во-вторых, вполне может послужить против вас.

Как видно, вероятность исправить ситуацию и вернуть утерянное имущество существует. Главное — действовать грамотно и настойчиво, претворив свои намерения в успешный результат.

Как вернуть деньги, если вас обманули в Интернете:

—

Герасимов Валерий Павлович

Шаг 2: Обращение в банк

Напомним, что все действия нужно выполнять как можно быстрее, так как времени все меньше и меньше. Далее нужно взять с собой паспорт и сразу же идти в отделение вашего банка. Обратитесь к любому сотруднику и сообщите о вашей проблеме. Нужно будет написать заявление на возврат средств. Сделать официальный запрос в банк можно не позднее 30 дней с момента кражи.

И тут очень важный момент, в зависимости, от того, каким образом вы потеряли средства, банк будет действовать:

• Если деньги были сняты или переведены не вами, а при утере реквизитов. То банк обязан вернуть деньги, а дальше делом должны заниматься служба безопасности банка. Но не всегда так происходит. Тут идет брешь в банковской системе и безопасности и не ваша вина. В любом случае пишем заявление. Если банк не отвечает взаимностью, переходим к шагу 3.
• Если вы сами перечислили деньги в интернет-банкинге, или с помощью СМС-команды. ИЛИ с банкомата. То в таком случае банк может отмахнуться от вас и не помочь. Но бывают и случаи, когда транзакция еще обрабатывается в банке и деньги еще не перечислены на счет. Тогда кредитное учреждение может остановить перевод и вернуть средства.

Как найти по номеру карты имя, фамилию, отчество и другую личную информацию обманщика? Банк не выдаст личную информацию о мошеннике, так как по регламенту кредитных учреждений РФ – это запрещено. Если перевод был сделан по номеру телефона, то есть возможность дозвониться. Мобильный оператор также никак не выдаст эту информацию.

Что делать, если деньги переведены

Если уже совершив перевод средств, осознали, что стали жертвой мошенника, например, товар не доставлен или его качество далеко от обещанного, действовать следует незамедлительно. Шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам, есть, если правильно выстроить действия.

Одним из вариантов возврата денег является заставить мошенника добровольно вернуть деньги. Информация о недобросовестных продавцах может обнаружиться в интернете, на тематических форумах — с их помощью можно обнаружить других пострадавших и даже выяснить данные мошенника. Опасаясь судебных исков, мошенник может самостоятельно вернуть перечисленные деньги.

ШАГ 3: Обращение в полицию

Если банк вам не помог, или деньги не были перечислены, то пишите заявление в полицию. В заявлении указываете всю подробную историю, как у вас сняли деньги или заставили это сделать. Также не забываем приложить текст переписки, фотографии, адрес рекламы мошенника, на который вы повелись.

После этого личность мошенника должна быть известна. Но только в том случае, если полиция будет правильно работать и отправит запрос в банк для выяснения личности.

ПРИМЕЧАНИЕ! Если полиция бездействует и не ищет мошенника, то нужно сразу же обращаться в прокуратуру. Там пишется заявление, где излагается вся история: кража, обращение в банк, в полицию и т.д.

Вывод

Даже в самой сложной ситуации вернуть деньги можно. Возврат возможен как при содействии правоохранительных органов, так и «по доброй воле» мошенника — правда, в таком случае на него нужно надавить (например, сообщить про друзей в прокуратуре).

Возврат денежных средств, переведенных на карту, можно сделать при помощи банка — для этого нужно написать заявление в отделении организации в течение 24-х часов с момента транзакции, перевод на электронный кошелек можно вернуть только через суд. Чтобы не попасться на обман, нужно быть максимально недоверчивым, особенно в тех случаях, если вторая сторона сделки предлагает чересчур выгодные условия.

Как вернуть деньги, отправленные на электронный кошелек

Если платеж был осуществлен посредством электронного кошелька действовать необходимо через администрацию соответствующего ресурса.

При работе через систему Qiwi вернуть деньги можно, если мошенник их еще не снял. Сделать это можно через службу поддержки. Функционал личного кабинета кошелька позволяет подать соответствующее заявление в режиме онлайн.

Обратите внимание!

Сервис «Яндекс Деньги» предоставляет возможность заявить о мошенничестве через обращение личном кабинете. В обращении необходимо будет подробно описать ситуацию, указав, в том числе, изначальные обещания продавца, и прикрепить подтверждающие документы.

После рассмотрения заявки администрация ресурса предоставит вам данные о получателе платежа.

ШАГ4: иск в суд

Лучше всего сразу же подавать иск в суд по статье гражданского кодекса 1102 Российской федерации «Необоснованное обогащение получателя платежа». Если даже личность не известна, то судебные приставы обязаны узнать личность по запросу в банковское учреждение, где открыт счет, на который были перечислены средства.

Если есть возможность, то сфотографируйте заявление в полицию, иск в суд и отправьте это злоумышленнику, чтобы он понимал, что вы серьезно настроены. Возможно он сам вернет деньги. Далее должен состоятся суд. Придется потратить на это время и возможно деньги, для составления иска. Но как только вы выиграйте дело, все средства, потраченные на это дело, вернутся.

Как не попасть на мошенников

• Не светите своей картой, а тем более не отправляйте ее фотографию в интернете, даже друзьям и родным. Аккаунт могут взломать.
• В интернете при поиске русских интернет-магазинов, онлайн-маркетов используйте Яндекс, а не Google, каким привыкли пользоваться. Так как Яндекс более жестко относится к сайтам, и подозрительные просто удаляются из поиска. Гугл же работает по всему миру, и русский не родной язык для данного поисковика, поэтому к сайтам на русском языке он относится более лояльно.
• При покупке на Авито или других сайтах объявлений старайтесь не оплачивать товар до его приобретения. То есть платите по факту получения покупки.
• Делайте покупки только в проверенных интернет-магазинах.
• Если к вам на телефон пришло подозрительное сообщение, то не нужно верить на слово.
• Не отравляйте деньги не знакомым людям.
• Для сохранения своей карты от бесконтактной кражи. Оберните ее в фольгу или используйте NFC-кошельки или чехлы. Они не дадут снять деньги без вашего ведома. Более детально по этой теме читайте здесь.
• Не делайте онлайн покупок в компьютерных клубах или на чужих ПК. Даже не следует этого делать на работе. Обязательно установите на свой ПК последнюю версию антивируса и, если компьютер давно не проверялся – проверьте его на вирусы.

Остались вопросы?

Уважаемые читатели: пишите свои вопросы ниже в комментариях, и мы на них сразу же ответим. Также вы можете поделиться своим опытом возврата средств. Какие были сложности и сколько по времени длилось дело? Ваш опыт будет полезной информацией для всех новых читателей нашего портала. Давайте бороться со злом вместе!

Поделитесь в соц.сетях:

Оцените статью: (Пока оценок нет) Загрузка...